简介
国际注册财富规划师AFM®（Accredited Financial Manager）是全球资产配置专家协会（Institute of Global Asset Allocation Specialists，iGAAS协会）发起设立的、面向从事财富管理相关人士的专业水平鉴定。国际注册财富规划师AFM围绕财富规划基础、个人家庭理财规划、公司理财规划与私人财富管理等知识模块，对当今财富管理从业人员提出了全面的专业知识和实操技能保持一致的严格评价标准。
背景
截至2021年年末，中国个人可投资资产总规模已超过240万亿人民币，在过去三年的年均复合增长率为13%；2021年可投资资产在1000万人民币以上的中国高净值人群数量超过260万人，年均复合增长率为15%。由于高净值人群在综合多元的资产配置方面意识更强，在财富管理、投资理财、财富传承等方面需求的迫切性和重要性凸显。中国巨大的高净值人群基数、可投资资产的高速增长与对财富管理服务的强劲需求对推动财富管理事业提出了明确的需求。
认证机构
国际注册财富规划师AFM（Accredited Financial Manager）是全球资产配置专家协会（Institute of Global Asset Allocation Specialists，简称iGAAS协会）发起设立的面向从事财富管理相关人士的专业水平鉴定；作为财富管理领域的专业水平证书，AFM认证被纳入全国财经金融专业人才培养工程。
全球资产配置专家协会（iGAAS协会）
全球资产配置专家协会（iGAAS协会）是面向理财规划和资产配置从业人员的专业团体。理财规划覆盖的专业领域众多，包括现金规划、消费支出规划、风险管理与保险规划、投资规划、子女教育规划、健康管理、退休养老规划、税收规划，以及财富保全与传承规划；同时，资产配置对于从业人员的专业能力与实操技能的要求也极高。iGAAS协会致力于推动终身学习和制定行业诚信标准，通过设立制定理财规划与资产配置领域的专业认证，不断提升iGAAS协会参与者的知识水平、专业胜任力和职业行为表现，以增强公众对理财规划和资产配置服务的信任和信心。
全国财经金融专业人才培养工程
全国财经金融专业人才培养工程（Professional Financial Talents，PFT工程）旨在推动财经金融领域高层次人才培养工作，是实施人才专业化梯队建设的重要平台。PFT工程自设立以来，通过与国内外各机构合作共建，以全国及区域专业人才建设为目标，以专业人才公共服务为宗旨，以实践应用型人才培养为特色，运用搭建人才培养特色服务系统，开发新型知识体系标准，研发高端教育培养方案，提供专业培训考试和专业评定，在投资、风险、理财、财务等财经金融领域，为全国金融机构和工商企业培养高级领军人才、专业复合型人才和专业技能型人才。
培养对象
- 财富管理顾问：为客户提供财富管理与投资咨询服务
- 理财规划师：为高净值客户群体提供全面投资理财规划建议与服务
- 财富管理团队负责人：财富管理机构管理层、业务团队管理层
- 培训师/讲师：为学员或客户提供财富管理类培训或宣讲
- 对财富管理有兴趣或有志从事相关职业的人员
知识体系
AFM证书知识体系分为四部分，包括基础篇、个人和家庭理财篇、公司理财篇和私人财富管理篇。其中，公司理财篇和私人财富管理内容为非考试内容，仅作为拓展学习。
基础篇的知识体系包括：
财富规划基础（5%）、经济学基础（18%）、金融基础（17%）、财务基础（15%）、金融计算基础（15%）、税务基础（15%）、法律基础（15%）
个人和家庭理财篇的知识体系包括：
住房消费规划（10%）、子女教育规划（10%）、退休养老规划（10%）、保险保障规划（15%）、投资理财规划（15%）、个人税务筹划（10%）、财产管理与传承规划（10%）、健康风险管理规划（10%）、保险金信托规划（10%）