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体系概述

注册金融风险管理师（Certified Financial Risk Manager，简称CFRM）认证是对从事金融风险管理相关人士专业水平的权威鉴定。在金融基础、数量分析、财务理论、市场风险管理、信用风险管理、操作风险管理、风险建模、职业道德、公司治理、宏观经济、管理学以及热点专题解读等方面，对当今金融风险管理从业人员提出了全面的专业知识和实操技能保持一致的严格评价标准。

认证要求

当前，建立和完善金融机构专业金融风险管理人员培养和评价机制，对有效控制金融风险、保持金融机构的稳健发展、建立可持续的金融市场具有重要意义。鉴于此，构建基于金融风险管理人才的培养和认证机制日趋迫切，为配合金融风险管理的需要，CFRM认证体系提出了金融风险管理从业人员“5E”模型，即职业道德（Ethics）、学分教育（Education）、考试测评（Examination）、工作经验（Experience）和能力提升（Enhancement）。


  • 职业道德：由于金融行业高风险的特殊性质，从业人员的职业道德直接关系到整个行业的健康发展 ，也关乎全球金融市场的健康可持续发展。
  • 学分教育：理论学习和实践的训练，是分割线管理从业人员能力培养的基石。教育的内容应当包含金融基础理论、数据科学基础、风险管理专业知识、行业最佳实践和行业监管法律与法规等方面。
  • 考试测评：符合标准的从业人员应当通过严格的考试，这是检验专业能力水平的重要路径和手段。
  • 工作经验：将理论投入实践是能力模型中的重要组成部分，拥有至少两年（含两年）以上的金融风险管理或相关从业经验，是专业认证的重要组成部分。
  • 能力提升：从业人员应当具备终生学习的理念，不断提升个人专业与实践能力，以确保与全球最新理论和最佳实践保持同步。

ACFRM助理注册金融风险管理师

培养目标

ACFRM是面向全球高等院校金融与非金融相关专业的在校生或应届毕业生设立的初级水平认证，旨在加强行业组织与高等院校间对于人才培养、专业建设、实习实训基地建设等方向的协同，为学生群体提供全球先进的、行业领先的专业理论知识与优质实践技能，丰富在校期间的培训培养经历，提升就业竞争力。

经CFRM认证体系的培训与考核，ACFRM持证人员应熟悉和掌握考试大纲第一部分（PART I）的知识体系，达到现代金融风险管理所应具备的基础知识理论、基本实操技能和逻辑思维

申请条件

01大中专在读学生或应届毕业生

培训方式

参加ACFRM考试的候选人应当完成48课时/96学分培训课程。

考评基准

考试范围

考试大纲 PART I（占比100%）

考试形式：机考

机考 PART I（100道单选题）

ACFRM候选人成绩综合评价达到60分即视为合格

考试安排

考试日期：每年7月/12月第三个周六组织统一考试

考试时间：上午场9:00~11:30

考试地点：中国主要考点城市：北京、上海、深圳、武汉、西安

其他：依当次考试通知为准

考试费用

首考费： 重考费： 续证费： 补考费：
CNY 950元 CNY 550元 CNY 400元 CNY 550元

CFRM注册金融风险管理师

培养目标

CFRM持证人应对全面风险管理理念具有深刻的认识，能够掌握金融风险管理全流程理论与实操技能，对于风险的识别、度量、风险控制以及监管有全面理解和掌握；应当具备较强的金融基础、数学基础、财务基础和建模基础，了解和掌握市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等主要风险的管理方法；应当了解历史经典以及最新金融风险管理案例，对于金融科技和量化风控等新兴概念有较强的理解和应用技能，具备CFRM认证所要求的职业道德素养及相关的法律法规常识。

经CFRM认证体系的培训与考核，CFRM持证人员应熟悉和掌握考试大纲第一部分（PART I）和第二部分（PART II）所要求的知识体系，具备金融风险管理的综合能力。

申请条件

  • 01中专毕业或同等学历具备4年相关领域工作经验
  • 02大专毕业或同等学历具备3年相关领域工作经验
  • 03学士学位或同等学历具备2年相关领域工作经验
  • 04硕士学位或同等学历，或者已经取得助理注册金融风险管理师（ACFRM）证书或金融、财会、经济、管理等相关专业中级及以上专业技术或职业资格，具备1年相关领域工作经验
  • 05博士学位或同等学历

培训方式

参加CFRM考试的候选人应当完成72课时/144学分培训课程。

考评基准

考试范围

  • 考试大纲PARTⅠ（占比50%）
  • 考试大纲PARTⅡ（占比50%）考试形式：机考
  • 考试大纲PARTⅠ（100道单选题）
  • 考试大纲PARTⅡ（100道单选题）

CFRM候选人成绩综合评价达到60分即视为合格

考试安排

考试日期：每年7月/12月第三个周六组织统一考试

考试时间：上午场9：00—11：30，下午场13：30—16：00

考试地点：中国主要考点城市：北京、上海、深圳、武汉、西安

其他：依当次考试通知为准

考试费用

首考费： 重考费： 补考费： 续证费：
CNY 2900元 CNY 2050元 CNY 1200元 CNY 800元

SCFRM高级注册金融风险管理师

培养目标

SCFRM持证人应根据机构发展战略和业务发展需要，具备建立和完善全面风险管理及合规体系的能力，对于机构经营管理行为的合法合规进行监督与检查，在重大投资项目和创新业务等决策中承担风险管理的重要角色，为机构决策和全面风险管理提供支持；应在机构中建立有效的风险预防和应对机制，并组织推动机构风险管理团队和风险管理文化的建设；应具备较高的公司治理水平和领导力，在组织架构建设和团队管理中发挥关键作用；应对金融市场发展与前沿科技有较强的洞察力、敏锐性和判断力，在金融改革、业务创新和机构发展中体现引领作用。

经CFRM认证体系的培训与考核，SCFRM持证人员应了解、理解和掌握考试大纲中第一部分（PART I）、第二部分（PART II）和第三部分（PART III）的知识体系，并通过职业能力评估，具有管理机构全面风险的综合能力，并具备CFRM认证所要求的职业道德素养及相关的法律法规常识。

申请条件

  • 01中专毕业或同等学历具备8年相关领域工作经验
  • 02大专毕业或同等学历具备7年相关领域工作经验
  • 03学士学位或同等学历具备6年相关领域工作经验
  • 04硕士学位或同等学历，或者已经取得助理注册金融风险管理师（ACFRM）证书或金融、财会、经济、管理等相关专业中级及以上专业技术或职业资格，具备4年相关领域工作经验
  • 05博士学位或同等学历具备2年相关领域工作经验
  • 06符合以上任一条件并递交2封推荐信

培训方式

参加SCFRM考试的候选人应当完成108课时/216学分培训课程。

考评基准

考试范围

  • 考试大纲 PART I（占比30%）
  • 考试大纲 PART II（占比30%）
  • 考试大纲 PART III（占比40%）

考试形式：机考

  • PART I（60道单选题）
  • PART II（60道单选题）
  • PART III（80道单选题）

提交一篇职业能力评估报告

*CFRM持证人可申请免除SCFRM级别上午场考试，成绩参考最近一次CFRM级别考试成绩结果。SCFRM候选人成绩综合评价达到60分即视为合格

考试安排

  • 考试日期：每年12月第三个周日组织统一考试
  • 考试时间：上午场9:00~12:00，下午场14:00~15:30
  • 其他：依当次考试通知为准
  • 考试地点：中国主要考点城市：北京、上海、深圳、武汉、西安
  • 综合评价：于指定时间范围内向协会提交职业能力评估报告，一般为考后一个月内
首考费： 重考费： 补考费： 续证费：
CNY 4500元 CNY 3150元 CNY 1900元 CNY 800元

考试大纲

Part1

章节 权重 概述
数学基础 15% 风险管理基础章节对于风险管理和投资组合理论有全面基础性介绍，帮助候选人构建风险管理思维并夯实理论基础。除此以外，通过大量全球经典的金融风险管理案例，全面了解风险管理全流程。
风险管理基础 15% 本部分介绍了金融风险管理所必需的基础数学知识，覆盖了概率论与统计学的基础知识。现代风险管理理论完全建立在统计学、概率论、随机过程等数学基石之上，扎实的数学基础有助于候选人顺利学习后续知识。
财务基础知识 15% 会计是金融之本，金融是会计之魂。随着经济全球化和资本市场的快速发展，会计作为一门商业语言，正发挥着越来越重要的作用。本部分从会计的学习方法、计量基础、确认计量原则等内容出发，详尽介绍了财务会计理论、会计基本假设、会计核算原则、财务报告、财务报表分析等具体方法论，构建扎实的风险管理的会计基础。
市场风险管理基础 20% 本部分涉及到四大类主要的金融市场及相应的金融产品——股票市场、货币市场、固定收益市场、衍生品市场，内容涉及固定收益产品及其定价，远期、期货、互换合约的概念及其定价。对于期权，候选人只需要了解基础知识。
信用风险管理基础 15% 信用风险是最古老的金融风险之一，是由于交易对方无法履行义务而对我方造成的损失。随着金融产业的复杂化，金融风险渐渐由传统的单边风险（信贷风险）向双边风险（或称为对手风险）过渡。因此，对机构提出了更高的监管要求。
操作风险管理基础 10% 操作风险在1995年巴林银行倒闭事件之后渐渐被业界所熟悉。因为操作风险涉及的风险类型广泛、且存在难以预测、难以计量等特点，历来被视为风险管理领域最具挑战的一座高峰。
量化风控基础 10% 本部分属于现代金融风险管理科技的前瞻性课程，主要涉及到金融科技领域的简单概述、风险管理建模和Python语言等基础知识。

Part2

章节 权重 概述
风险管理高级财务 15% 风险管理高级财务章节是更高层次，更深入地对会计进行剖析，对长期股权投资和合并财务报表、金融工具、收入、租赁等高级会计知识进行详细解读，为金融风险管理打下良好的会计基础。
市场风险管理实务 20% 本部分在Part I《市场风险管理基础》的知识体系之上，进一步深入探讨了更复杂的市场风险及其体现方式，包括来自于利率方面的风险，来自于期权方面的风险，并且综合阐述了市场风险的管理手段。
信用风险管理实务 15% 传统金融机构的信用风险多集中于单边信贷风险，而随着金融机构之间对手盘业务的激增，现代金融机构最常见的信用风险类型已经转变为金融机构间的双边对手风险。因此候选人必须掌握现代信用风险评估模型，熟练计算违约率、违约损失率及敞口。随着结构化产品的流行，市场产生了全新形态的信用风险，因为结构化产品偿付资金来源的多样化，其违约相关性风险成为人们关注的焦点。本部分最后介绍了信用风险管理的方法，重点强调了通过衍生品来管理风险的现代方法。
操作风险管理实务 15% 本部分介绍了最新形态的风险类型——流动性风险。在2008年的次贷危机中，流动性风险变得广为人知。流动性风险呈现出两种形式：缺乏现金以及资产无法出售。本部分还介绍了资本管理理论在银行风险管理中的实践，以及一系列较为复杂的风险管理失败案例。
职业道德与法律法规 10% ICFRM对候选人有严格的职业道德要求，候选人应当坚持诚信、称职、勤勉、尊重的行为原则，以符合职业道德的方式对待风险控制专业领域的公众、客户、潜在客户、雇主、雇员、同事以及其他全球资本市场的参与者。世界各国都对金融行业中的各类企业制定了严格的监管要求。熟悉这一系列法律法规，不仅有助于规避监管风险，也可以更有效地监控企业内部风险，避免出现损失。
风险管理建模 15% 风险管理是一项理论紧密联系实践的学科，本部分介绍了风险管理建模的知识与技能，偏重于实操，帮助候选人建立起金融建模的思想，培养出金融建模的手段，从而能够将理论知识应用于风险管理的工作实践中去。本部分囊括了金融建模最重要的四大部分：Python编程、仿真、波动率建模与相关系数建模。
金融科技 10% 本部分属于现代金融风险管理科技的前瞻性内容。金融科技包括第三方支付、区块链、众筹、大数据金融、信息化金融机构、互联网金融门户等，候选人要求简单了解这些商业模式的业务模式、行业发展趋势，能够进行国内外行业对比。与此同时，还探讨了候选人所在国家或地区金融科技发展中的一些问题。

Part3

章节 权重 概述
宏观经济 15% 充分认知宏观经济发展，认清新周期，动态掌握全球经济及世界各地趋势，是作为金融机构高层管理者所应当具备的能力，也是提高视野与格局的必要因素。掌握良好的经济学方法论，能够帮助高层管理者提升处理经济问题的能力，使得工作决策更加适应市场经济环境的需要。
公司治理 20% 良好的公司治理能够帮助金融机构有效管控风险，实现持续健康发展的基础，能够激励董事会和高级管理层追求符合机构和股东利益的目标，以便于实施有效的监督。
风险管理策略 15% 金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少每年评估一次其有效性。风险管理策略应当反映风险偏好、风险状况以及市场和宏观经济变化，并在金融机构内部得到充分传导。
管理学 20% 领导力是一门综合的艺术。它不仅仅包含了各种具体的管理技能和管理方法，也囊括了前瞻与规划、综合判断、沟通技巧、团队建设以及职业道德等方面的综合素养。针对金融机构高层管理人员，我们要求在战略管理、组织管理、项目管理和领导力4大模块进行综合能力培养。
专题解读 30% 部分宏观战略层面的专题内容，是所有高层管理者应当了解和掌握的。但针对不同机构属性、在某一细分金融领域的高层管理者，需要匹配的专业与实践能力是具差异化的。我们要求，候选人应当保证持续学习，与时俱进，了解金融市场最新动态，对前沿主题有洞察力、敏锐力和创新思维，以确保战略决策的时效性与合理性。