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项目概要

背景

随着人均可支配收入的逐年增长、中产阶级占比的提升,理财规划的需求愈加强烈,理财市场前景广阔。但理财产品的复杂多样、金融骗局的层出不穷和客户全方位财务策划需求的提升,导致市场对专业理财规划师的需求也愈加强烈。理财顾问们和金融机构如何通过提升自身的专业化形象和财务策划能力吸引并留住客户,并发展更优客户,进而实现团队更强和产能更高,是目前很多国内外金融机构和理财顾问们目前的重中之重。

专业资质,为专业能力背书。以专业、实务著称,且通行全球的美国注册财务策划师RFP证书的知识体系和系统培训,则正好可以满足这一需求。

认证机构:美国注册财务策划师协会(简称RFPI, Registered Financial Planners Institute)

引入机构: 全国财经金融专业人才培养工程办公室(简称:PFT办公室)。

认证机构介绍

“美国注册财务策划师(RFP)”由美国注册财务策划师协会(简称RFPI, Registered Financial Planners Institute)主考并颁发。作为RFPI的国际合作机构,RFPI大中华管理中心与中国市场学会量化金融专业委员会(简称:量专委)达成合作,将RFP认证纳入到全国财经金融专业人才培养工程(简称PFT),双方在大陆地区共同承担对此证书体系进行专业水平认证、专业能力建设开发、研究咨询、教育培训、培训教材修订等方面的工作。

美国注册财务策划师协会(简称RFPI, Registered Financial Planners Institute)是一个独立的、非营利性的国际理财师资格认证组织,成立于1983年,总部设于美国俄亥俄州,目前在全世界财务策划行业中甚具国际声誉的专业团体。RFPI提供财务策划领域的专业培训、资格认证和会员服务,在全球首创并提供RFP专业培训课程及资格认证。目前,世界各地取得RFP资格的专业人士超过6.8万人。

中国市场学会(China Marketing Association)是经国家民政部批准(民政部:社证字第3586号)于1991年3月在北京成立,中国市场学会下设的二级机构中国市场学会量化金融专业委员会(简称:量专委)是中国社科院主管的中国市场学会下属独立分支机构。

量专委的宗旨在于积极有效组织各类金融理论和实践学术研究,切实开展各界学术交流,充分利用各金融领域的专家资源,通过提供各类金融调研、培训、咨询、出版、交流、认证等服务,实现“金融服务市场、市场促进金融”的目标,提高金融服务学术水平和服务水平,加强金融服务领域的实践沟通和技术交流,推动金融产业融合促进与创新,有效搭建金融高级人才培养的平台,切实为我国金融服务注入更多动力。

项目培养目标

本项目宗旨是让专业更简单,让专业更实务,让专业更实用。本项目凭借完善的“5+1”知识体系,包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划五大课程模块和一系列行业落地实战专题,全面涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品组合,实现理想的现金流控制和投资回报,真正帮助客户实现“保值、增值、保全”的理财目标。

项目培养对象

  • 从事或有志于银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人士。

项目优势

  • 权威性

    通行全球的国际权威理财资质,是隶属于美国注册财务策划师协会RFPI的国际权威认证,全球统一标准化管理。中国的RFP培训与资格考试直接从RFPI获得正式合法授权,已实现教材本土化,中文授课考试,中国内地考试并获得美国颁发的资格证书等一系列规范。

  • 系统性

    内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财富“保值、增值、保全”的功能。

  • 实务性

    RFP训后季度落地实务培训,将RFP所学内容进行系统梳理,将其与工作实际与实战进行紧密结合,熟练掌握不同金融产品与潜在客户的适配度,善用不同金融产品的具体效益并纳入不同类型客户的投资组合中,实现“专业拓展与技能升级”,切实助力产能提升。

  • 行业落地实践增值培训

    除此以外,RFP提供了一套完善的后续落地增值培训,针对银行、保险、券商、信托、财富管理等行

知识体系

RFP拥有一套完善的“2+N”知识体系,包含财务策划原理模块、财务策划应用模块和一系列训后行业落地实战专题,内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。

考试大纲

模块 学科 内容 学习要求及收益
基础知识模块 基础财务策划 经济学理论基础 通过经济学基础的学习,掌握与理财相关的基本概念,掌握基本的宏观经济指标及其反应的经济现实;
货币时间价值及金融实务计算 通过法律基础和税务基础的学习,掌握婚姻法、继承法等与保险密切相关的法律知识;
财务策划法律基础 通过理财计算基础,掌握货币时间价值以及其所衍生出来的年金、房贷等与客户生活息息相关内容的计算;
财务管理基础 掌握客户家庭报表的编制、分析和诊断,并能通过财务诊断发现客户家庭中的财务问题,量化客户的保险需求。
居住规划
教育规划
专业能力模块 投资策划 宏观经济指标及其应用 通过宏观经济指标的分析、投资环境分析,掌握在不同市场环境下的投资要领;
投资环境分析 通过股票、债券、基金、衍生品、信托、对冲基金等理财产品的分析,掌握不同金融产品的风险-收益特性及其与潜在客户的适配性;
股票、债券、基金、衍生品、信托等理财产品详解 掌握不同生命周期阶段、不同财富管理需求下的客户资产配置策略及不同产品的营销切入点。
投资组合及资产配置理论
行为金融学基础
保险及退休策划 保险的基本原理及原则 通过保险的基本原理及原则、保险合同以及保险产品等基础知识的学习,深化保险认知;
保险合同及保险产品 通过中高端客户保险需求及行为特征分析,深入沟通白领、企业主和全职太太的保险需求及沟通要点;
中高端客户保险需求分析及行为特征分析 通过对客户的深入分析,量化客户保险需求,为客户制定专属专业的保险规划;
保险规划 通过退休养老规划,掌握可用于规划养老的工具及操作策略,并将现有保险产品与客户的养老规划进行有机结合,帮助客户进行尊严养老。
退休养老规划
税务及遗产策划 所得税制的基本框架 掌握与个人、客户相关的基本税种及其概念,掌握税收筹划的基本原理,并能以客户的实际情况为依据,帮助客户进行简单的税务筹划;
税收筹划概述及操作实务 掌握遗产筹划的原理,掌握通过保险等理财产品帮助客户进行资产和遗产“保值、保全”的操作方式,掌握针对不同类型客户的财产保全和财产传承方式,并能将其与现有保险产品结合,借此实现有效营销。
遗产筹划原理
遗产筹划实务
高级财务策划 财务策划的程序 通过财务策划的程序,掌握帮助客户进行财务解决方案的步骤;
财务策划案例应用及分析 通过财务策划案例的应用,掌握不同类型客户财务策划的方式,尤其掌握不同类型客户保险规划的要点。
后续增值模块 实战操作指引 行业实务落地(面授/直播/论坛讲座等形式) 财务策划师实战操作指引致力于帮助学员解决理财规划中的“专业”问题,将RFP所学内容进行系统梳理,将其与实战进行紧密结合,熟练掌握不同金融产品与潜在客户的适配度,善用产品的具体效益并纳入不同类型客户的投资组合中,实现“专业拓展与技能升级”,切实助力产能提升。

关于考试

报名条件

  • 大专及以上学历,工作满2年
  • 从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人士

报名流程

注册考试(须完成指定课程的培训)→参加考试→考试通过→符合持证人会员资格者可取得RFP持证人会员证书

考试时间

每年的3、6、9、12月的第三个周末

考试地点

上海、北京、广州、西安、济南、成都

考试题型

选择题/论述题

试题语言

中文

取得RFP证书的要求

  • 伦理标准:同意并遵守职业标准规定的道德规范
  • 会员要求:注册成为RFPI会员
  • 教育要求:完成由委员会认可的授权培训机构提供的至少128学时的培训课程
  • 考试要求:通过RFP考试并成绩合格
  • 经验要求:在金融风险管理或相关领域的金融业要求至少有两年工作经验

考试报名

考试费用

RFP考试报名费和考试费共计1000元,但必须参加授权培训机构的课程,以确保已接收128课时的培训。如若第一次未通过考试,则可免费参加一次补考。如若仍未通过考试,则需重新缴纳全部考试报名费和考试费。

会员费用

会员首次注册费400元,会费800元,成为会员后方可申领证书。证书有效期为1年。

报名方法

报考RFP认证的考生,需首先完成RFP协会/RFPI大中华管理中心认可的培训学分。考生可登陆RFPI大中华管理中心官网 http://www.rfpzg.com/ 注册申请个人账号,于个人中心的考试报名页面进行报名

开始报名:
注册 登录

RFP证书现已被纳入全国财经金融专业人才培养工程(简称PFT),如您已获得RFP证书,即可登陆PFT网站获取PFT专业人才水平证书。

点击获取PFT证书 >

参考资料

RFP核心资料体系(教材+核心知识手册)

推荐书单

RFP核心资料体系涵盖了五本教材和一本核心知识手册,五本教材分别是《基础财务策划》、《投资策划》、《保险及退休策划》、《税务及遗产策划》、《高级财务策划》,系统全面梳理了专业理财规划师所应具备的全方位的核心知识体系,与RFP考试体系相匹配,为参加RFPI组织的RFP考试的候选人提供学术支持。

常见问题

问:RFP认证考试的知名度如何?

答:作为通行全球的国际权威资质,自2005年进入中国市场以来,RFP获得了各位金融机构和从业人员的广泛认可,并成为众多金融机构人才招聘和人才培养的重要标准。

问:获得RFP证书需要具备哪些条件?

答:RFP报考者必须同意并遵守RFP职业标准规定的道德规范,必须通过RFP培训和考试,展示出对于投资理财规划成功实践非常必要的基础知识的丰富认知和理解,方可申请资格证书。当然,一个合格的RFP持证会员在金融投资、理财规划或相关领域的金融业要求至少有两年经验。

问:考试的通过率是多少?

答:根据注册金融风险管理师协会考试委员会的规定,RFP认证考试以答对60%的考试题目通过最低标准。是否能成功取得RFP认证,取决于RFP会员的专业知识、从业经历以及准备过程中的努力程度等多个因素。

问:考试时有严格的物品携带要求吗?

答:RFP考试不允许携带的物品:草稿纸、字典、手机 、BP机等通讯器材、带有通讯功能的手表和其他电子设备、食品等.

问:RFP考试有指定的计算器吗?

答:为了维持公平和公正,全国财经金融专业人才培养工程办公室指定两款计算器作为考试指定计算器: TI BA II PLUS 以及 HP 12C。 大部分的考生都选用 TI BA II PLUS,便宜又易于使用。考生可以到RFP认可课程供货商处购买。 禁止使用其他型号的计算器参加考试。

问:必须参加培训,完成RFP所需学时才能参加考试吗?直接参加考行不行?

答:为了保证RFP会员具备行业领先的职业素要和管理水平,RFPI规定所有RFP考生必须参加由协会认可的课程提供商提供的教育学分课程培训方可参加考试。

问:如果我成功获取RFP证书,那么我还需要每年交会费吗?

答:要持续使用RFP证书,必须达到下列要求:按时完成后续教育认证,并通过审核;每年按时缴纳会员年费。

问:考完试多久可查询成绩和认证申请的时间?

答:成绩一般在考完试后45天左右公布,从公布之日起45天左右可完成认证。

更多详情请登陆RFPI官网或RFPI大中华管理中心官网查看>

RFPI官网:https://www.rfpi.com/

RFPI大中华管理中心:http://www.rfpzg.com/