职业道德是金融行业从业人员必须具备的素质之一，PFT会员需遵守PFT会员道德准则（下简称：“会员准则”、“准则”、“本准则”或“该准则”）的相关规定，所有PFT会员需严格遵守本准则。
1.宗旨
《PFT会员道德准则》的宗旨是为规范PFT会员职业行为，提高和维护PFT会员职业道德水平，系统提升PFT会员素质，规范PFT会员道德标准；并在此基础上推动金融市场的健康可持续发展，维护雇主的良好信誉，促进公司乃至整个金融体系的有序发展。
2.适用范围
从业过程中，所有PFT会员、PFT专业水平证书持证人均需遵守本准则。
3.自律守法
3.1需遵守国家法律和相关金融行业的各项制度条例，并在业务活动中严格规范自身行为；如出现业务活动中法律体系尚不完善之处，仍需严格进行自我约束；
3.2不得参与或协助他人参与任何违反这些法律法规、自律规范或规章制度的行为；
3.3如出现法律、法规与本准则之间存在冲突，应该遵循最严格的规定。
4.正直诚信
4.1在业务活动中应保持谨慎和独立，遵循客观性和独立性；
4.2应诚实、正直地为雇主及客户提供服务，不从事有损于雇主及客户的活动；
4.3对所有可能损害独立客观性，或者干扰到对客户、潜在客户和雇主尽责的行为，必须做完整和公正的披露；
4.4在业务活动中，需真实、可靠、完整地披露文件及资料，不得虚假陈述、曲解、歪曲指标和报告、欠缺重要事项或误导他人；
4.5如实向客户及雇主披露个人专业能力，当缺乏服务能力时，不得接受该工作；除非与具有此相关知识的专业人士进行合作。
5.专业认同
5.1认同专业、规范的金融工作从业标准；
5.2勤勉尽责并且独立透彻，所有的分析、推荐、决策行为都应基于合理、充分的研究调查；所有的金融服务行为都应该有合理、充分的研究调查。
6.严格保密
6.1除法律要求或程序要求外，在未得到客户同意下的情况下，不得披露客户信息；
6.2妥善保护客户文件和客户记录，不因任何个人或其他组织的利益而滥用和泄露客户的资料；
6.3在受雇佣期间和离职后，均不得违反法律法规和雇主关于客户隐私保护的规定，不得违法或违规透露任何客户数据和交易信息。
7.客户利益至上
7.1为客户推荐和提供最大程度上满足他们需求的产品和服务，努力实现客户的金融需求；
7.2为客户进行金融服务时，切记客户利益高于个人利益，切勿以个人和雇主能够获取最大收益为先；
7.3基于完整的调研，为客户量身定制符合其财务状况、投资经验和年龄等基本情况的产品，并提供相应的服务，保持投资、管理建议等的适当性；
7.4如实向客户披露采用某种产品或战略带来的潜在损失及收益；
7.5给客户推荐产品或提供服务时，需说明推荐理由，忌夸大其词或过于简化；
7.6了解潜在客户的风险承受能力，并提出相应的建议；
7.7与产品、服务或计划相关的信息变更应及时通知客户。
8.PFT会员责任
8.1PFT会员不能参与任何损害PFT声誉的行为，而且不能涉及任何损害PFT项目权威性、公正性、有效性的行为；
8.2PFT会员应当以合理方式使用PFT相关名衔，不能误导性陈述或者夸大PFT会员、PFT专业人才水平证书的意义及作用；
8.3PFT会员应当遵守会员管理的基本规定，参加并完成后续教育的要求，并为行业整体专业水平的提高做出努力。